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投资者权益须知
日期: 2018-12-05
尊敬的基金投资人:

基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,请在投资基金前?#38505;?#38405;读以下内容:

一、基金的基本知识

(一)什么是基金

证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份?#30591;?#23558;众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投?#39318;?#21512;的方法进行证券投资的一种利益共享、风?#23637;?#25285;的集合投资方?#20581;?span>

(二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

基金

股票

债券

银行储蓄存款

反映的经济关系不同

信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额后成为基金受益人,基金管理人只是替投资者管理资金,并不承担投资损失风险

所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东

债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人

表现为银行的负债,是一?#20013;?#29992;凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任

所筹资金的投向不同

间接投资工具,主要投向股票、债券等有价证券

直接投资工具,主要投向实业领域

直接投资工具,主要投向实业领域

间接投资工具,银行负责资金用途和投向

投资收益与风险大小不同

投资于众多有价证券,能有效分散风险,风险相对适中,收益相对稳健

价格波动性大,高风险、高收益

价格波动较股票小,低风险、低收益

银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投资比较安全

收益来源

利息收入、股利收入、资本利得

股利收入、资本利得

利息收入、资本利得

利息收入

投资渠道

基金管理公司及银行、证券公司等代销机构

证券公司

债券发行机构、证券公司及银行等代销机构

银行、信用社、?#25910;?#20648;蓄银行

(三)基金的分类

1、依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方?#20581;?span>

开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方?#20581;?span>

2、依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。

根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列?#25215;?#20026;:股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金,即股票基金的风险和收益最高,货币市场基金的风险和收益最低。

3、特殊类型基金

1)系列基金。?#30452;?#31216;为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形?#20581;?span>

2)避险策略基金。是指通过一定的避险投资策略进行运作,同时引入相关保障机制,以在避险策略周期到期时,力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

3)交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常?#30452;?#31216;为交易所交易基金(ExchangeTradedFunds,简称“ETF),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(ListedOpen-endedFunds,简称“LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

4QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金,投资者可以用人民?#19968;?#32654;元等外汇进行认购和申购,在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。

5)基金中基金(FOF)。是指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。

6)养老目标基金。是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投?#39318;?#21512;波动风险的公开募集证券投资基金。

7)沪港深基金。是指能够借助沪港通和深港通渠道投资部?#25351;?#32929;的公募基金产品。沪港深基金既可以投资A股,又可以投资于“港股通”标的股?#20445;?#26631;的选择范围广泛,可分享沪港深三地投资机会,但投资人应当知悉,港股投资会面临会面临港股通机制下因投资环?#22330;?#25237;资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动?#27927;?#30340;风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯?#21462;?span>

(四)基金评级

基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以?#23454;?#21442;考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。

本公司将根据销售适用性原则,对基金管理人进行审慎调查,并对基金产品进行风险评价。

(五)基金费用

基金费用?#35805;?#21253;括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人?#32422;?#25215;担的费用,主要包括认购?#36873;?#30003;购?#36873;?#36174;回费和基金转换?#36873;?#36825;些费用?#35805;?#30452;接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购?#36873;?#36174;回费费率?#35805;?#25353;持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理?#36873;?#22522;金托管?#36873;?#20449;息披露费等,这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金,还可从基金资产中计提一定的销售服务?#36873;?span>

二、基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第46条的规定,基金份额持有人享有下列权利:

(一)分享基金财产收益;

(二)参与分配清算后的剩余基金财产;

(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份?#30591;?span>

(四)按?#23637;?#23450;要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;

(六)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

(七)基金合同约定的其他权利。

公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料?#29615;?#20844;开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况,有权查阅基金的财务会?#26222;?#31807;等财务资料。

三、基金投资风险提示

(一)证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险?#21462;?#24040;额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百?#31181;?#21313;时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

(三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方?#20581;?span>

(四)基金管理人?#20449;?#20197;诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

(五)本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种,但本公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

四、服务内容和收费方式

我公司向基金投资人提供以下服务:

(一)对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;

(二)基金销售业务,包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式?#21462;?#26412;公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费;

(三)基金投?#39318;?#35810;服务;

(四)基金净值、分红提示、交易确?#31995;?#30701;信服务;

(五)基金知识普及和风险教育。

五、基金交易业务流程

基金投资人可以拨打本公司客户服务中心电话或登录本公司网站,查询“蜂巢基金管理有限公司开放式基金业务规则?#20445;?#20102;解基金交易业务流程。

六、投诉处理和联系方式

(一)基金投资人可以通过拨打本公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子?#22987;?#31561;方式,对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。

对于工作日受理的投诉,原则?#31995;?#26085;回复,不能当日回复的,在3个工作日内回复。

对于非工作日受理的投诉,原则?#26174;?#39034;延的第一个工作日回复,不能及时回复的,在3个工作日内回复。

客服?#35748;擼?span>400-100-3783

传真号码:021-68880802

公司网址:www.18xl.icu

联系地址:上海市浦东新区竹?#33268;?span>101号陆家嘴基金大厦10

?#26102;啵?span>200122

(二)基金投资人也可通过书信、传真、电子?#22987;?#31561;方式,向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下:

1、中国证券监督管理委员会上海监管局:

网址:http://www.csrc.gov.cn/pub/shanghai/

电话总机:021-50121020

?#35748;?#30005;话:021-50121047

地址:上海市浦东新区迎春路555

?#26102;啵?span>200135

2、中国证券业协会:

网址:www.sac.net.cn

地址:?#26412;┦形?#22478;区金融大街19号富凯大厦B2层        ?#25910;?#32534;码:100032

(三)因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经协商或调解不能解决的,基金投资人可依据该基金合同所约定的争议解决方式维护自身合法权益。

投资人在投资基金前应?#38505;?#38405;读《基金合同》、《招募?#24471;?#20070;》等基金法律?#21215;?#36873;择与自身风险承受能力相适应的基金。本公司和基金管理人?#20449;?#25237;资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。

基金销售机构名称:蜂巢基金管理有限公司

联系人:陆瑶

网址:www.18xl.icu

客户服务中心电话:400-100-3783    021-31338699

客户服务中心传真:021-68880802

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